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投資信託は投資家に代わって専門家が運用
投資信託とはたくさんのお客さま(投資家)から集めた資金を一つにまとめて、投資の専門家が国内外の株式や債券などに分散投資を行い、その運用成果をお客さまに分配する「金融商品」のことです。郵便局や銀行でも販売しており、1万円から気軽に購入できますが、元本割れのリスクも含んでおります。分散投資・長期投資でリスクを抑えたポートフォリオを組んでみましょう。

投資信託の手数料

購入時には、販売手数料。保有中には、信託報酬が発生します。 差益(利益)が出た場合は、その10%が税金とみなされます。
(1)購入する時
 販売手数料は、購入金額の1〜3%程度が相場です。  なお「ノーロードファンド」とよばれる手数料無料の投信も最近人気です。

(2)運用会社に払う

 信託報酬として   株式型で年間0.5%〜2%程度   債券型で年間0.3%〜0.8%程度
  当然ですが、日本株よりも外国株、日本の債券よりも海外の債券のほうが   手数料は高く設定される場合が多い。

(3)決算のとき

  保有した投信の税金がかかります。   差益(利益)から手数料を差し引いた金額の10%が源泉徴収税として   発生します(08年4月からは20%)

販売手数料、信託報酬は、各商品の目論見書を必ず確認しましょう。



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